Новим ФОПам доведеться підтверджувати банкам реальність свого бізнесу

В Україні банки посилюють фінансовий моніторинг щодо новостворених та так званих «сплячих» ФОПів. Підприємцям, які лише розпочинають діяльність або тривалий час не користувалися рахунками, можуть частіше ставити запитання щодо походження коштів та характеру операцій.

Для клієнтів, яких банк відносить до категорії ризикових, орієнтирами щодо обсягу вихідних переказів на місяць називають до 600 тисяч гривень для ФОПів I групи та до 3 мільйонів гривень для підприємців II–III груп.

Водночас із листопада ці орієнтири мають бути знижені — до 400 тисяч гривень для I групи та 1 мільйона гривень для II–III груп на місяць.

Якщо обсяги операцій підприємця перевищуватимуть визначені банком орієнтири, фінансова установа може попросити надати документи, які підтверджують реальність господарської діяльності. Серед них можуть бути договори з клієнтами та контрагентами, рахунки, звітність та інші документи, що пояснюють рух коштів.

Таким чином, підприємцям варто бути готовими не лише своєчасно сплачувати податки, а й за потреби підтверджувати банку економічний зміст своїх операцій та фактичне ведення бізнесу.

Посилення фінмоніторингу спрямоване насамперед на виявлення фіктивних підприємницьких структур і підозрілих фінансових операцій.